Πιστωτικός κίνδυνος στον τραπεζικό τομέα της Ευρωπαϊκής Ένωσης: δυναμικές σύγκλισης και συγκέντρωσης.

Γιαννόπουλος, Βασίλειος

dc.contributor.advisor	Μαυριδόγλου, Γεώργιος
dc.contributor.author	Γιαννόπουλος, Βασίλειος
dc.date.accessioned	2023-06-21T22:10:00Z
dc.date.available	2023-06-21T22:10:00Z
dc.date.issued	2022-09
dc.identifier.uri	https://amitos.library.uop.gr/xmlui/handle/123456789/7491
dc.identifier.uri	http://dx.doi.org/10.26263/amitos-996
dc.description	Μ.Δ.Ε. 45	el
dc.description.abstract	Παρόλο που ως όραμα η ευρωπαϊκή ενοποίηση αντικατοπτρίζει μια ιδανική κατάσταση χωρίς την ύπαρξη ανισοτήτων και ουσιαστικών διαφορών μεταξύ των κρατών μελών, στην πράξη φαίνεται πως η κατάργηση των πολιτικών συνόρων δεν εξαφάνισε τις ανισότητες μεταξύ των Ευρωπαϊκών κρατών-μελών. Σκοπός της έρευνας είναι η διερεύνηση της ύπαρξης κατακερματισμού ή συγκέντρωσης στον πιστωτικό κίνδυνο της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Παράλληλα, διερευνώνται οι τάσεις σύγκλισης ή απόκλισης που υφίστανται σε διάφορες ομάδες χωρών της ΕΕ αναφορικά με τον τραπεζικό κίνδυνο. Η έρευνα είναι ποσοτική, ενώ συλλέχθηκαν δευτερογενή δεδομένα τύπου πάνελ που αφορούν τα ποσοστά Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων (ΜΕΔ) και τα επίπεδα χρηματοπιστωτικών περιουσιακών στοιχείων των 27 κρατών μελών της ΕΕ για την περίοδο 2006-2020. Το εμπειρικό μέρος εδράζεται σε τρεις βασικούς πυλώνες: την ανάλυση της εξέλιξης του συντελεστή μεταβλητότητας των ΜΕΔ, τον υπολογισμό του δείκτη Theil και τον εκτίμηση του συντελεστή β-σύγκλισης. Τα ευρήματα της έρευνας υποδεικνύουν πως για την περίοδο 2006-2020 οι ανισότητες στον πιστωτικό κίνδυνο της ευρωζώνης οξύνθηκαν σημαντικά. Από την εξέλιξη των ΜΕΔ στις επιμέρους υπο-ομάδες διαπιστώνονται μεγάλα ποσοστά ΜΕΔ τα οποία επιμένουν και παίζουν καθοριστικό ρόλο στην ύπαρξη κατακερματισμού στον πιστωτικό κίνδυνο της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Η ύπαρξη ανισοτήτων απομακρύνει το όραμα για πραγματική ενοποίηση των κρατών μελών της ΕΕ Έχοντας εντοπίσει το πρόβλημα, η ΕΕ μπορεί να αποδυθεί στην εξάλειψή του, αυστηροποιώντας τις πολιτικές εποπτείας, αναπτύσσοντας νέα διαχειριστικά συστήματα και αγορές για τα προβληματικά χρέη και λαμβάνοντας μέτρα για την συμμόρφωση της αφερεγγυότητας. Έτσι, η ΕΕ μπορεί όχι μόνο να καταπολεμήσει τις ανισότητες, αλλά και να ενισχύει σημαντικά τον χρηματοπιστωτικό της τομέα.	el
dc.format.extent	95	el
dc.language.iso	el	el
dc.publisher	Πανεπιστήμιο Πελοποννήσου	el
dc.rights	Αναφορά Δημιουργού-Μη Εμπορική Χρήση-Όχι Παράγωγα Έργα 3.0 Ελλάδα	*
dc.rights.uri	http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/3.0/gr/	*
dc.subject	Μη εξυπηρετούμενα δάνεια	el
dc.subject	Πιστωτικός κίνδυνος	el
dc.title	Πιστωτικός κίνδυνος στον τραπεζικό τομέα της Ευρωπαϊκής Ένωσης: δυναμικές σύγκλισης και συγκέντρωσης.	el
dc.title.alternative	Credit risk within European Union banking sector: dynamics of convergence and concentration.	el
dc.type	Μεταπτυχιακή διπλωματική εργασία	el
dc.contributor.committee	Αγοράκη, Μαρία - Ελένη
dc.contributor.committee	Γιακουμάτος, Στέφανος
dc.contributor.department	Τμήμα Λογιστικής και Χρηματοοικονομικής	el
dc.contributor.faculty	Σχολή Διοίκησης	el
dc.contributor.master	Λογιστική και Χρηματοοικονομική	el
dc.subject.keyword	Μη εξυπηρετούμενα δάνεια.	el
dc.subject.keyword	Ευρωπαϊκή ένωση.	el
dc.subject.keyword	Πιστωτικός κίνδυνος	el
dc.subject.keyword	Non performing loans	el
dc.subject.keyword	European union	el
dc.subject.keyword	Credit risk	el
dc.description.abstracttranslated	Although as a vision European integration reflects an ideal situation without the existence of inequalities and substantial differences between Member States, in practice it seems that the abolition of political borders has not eliminated inequalities between European Member States. The purpose of the research is to investigate the existence of fragmentation or concentration in the credit risk of the European Union. At the same time, the convergence or divergence trends that exist in different groups of EU countries are investigated, regarding banking risk. The research is quantitative, while secondary panel type data were collected regarding the percentages of Non – Performing Loans (NPL) and the levels of financial assets of the 27 EU Member States for the period 2006-2020. The empirical part is based on three main pillars: the analysis of the evolution of the coefficient of variation of NPLs, the calculation of the Theil index and the estimation of the β-convergence coefficient. The research findings indicate that for the period 2006-2020 the inequalities in the credit risk of the euro area sharpened significantly. The evolution of NPLs into sub-groups reveals large percentages of NPLs which persist and play a key role in the fragmentation of the credit risk of European Union. The existence of inequalities removes the vision for real unification of the EU member states. Having identified the problem, the EU can tackle it by tightening supervisory policies, developing new debt management systems and markets, and taking insolvency compliance measures. Thus, the EU can not only fight inequalities, but also significantly strengthen its financial sector.	el

Αρχεία σε αυτό το τεκμήριο

Όνομα:: Giannopoulos_A2019007.pdf
Μέγεθος:: 1.440Mb
Τύπος:: PDF

Προβολή/Άνοιγμα

Αυτό το τεκμήριο εμφανίζεται στις ακόλουθες συλλογές

Τμήμα Λογιστικής και Χρηματοοικονομικής (Μ. Δ. Ε.)
Οι εργασίες των φοιτητών των μεταπτυχιακών προγραμμάτων του τμήματος Λογιστικής και Χρηματοοικονομικής

Εμφάνιση απλής εγγραφής

Αναφορά Δημιουργού-Μη Εμπορική Χρήση-Όχι Παράγωγα Έργα 3.0 Ελλάδα

Εκτός από όπου επισημαίνεται κάτι διαφορετικό, το τεκμήριο διανέμεται με την ακόλουθη άδεια:
Αναφορά Δημιουργού-Μη Εμπορική Χρήση-Όχι Παράγωγα Έργα 3.0 Ελλάδα